154-0044/01 – Banking and Banking Regulation ()
| Gurantor department | Department of Finance | Credits | 4 |
| Subject guarantor | prof. Dr. Ing. Dana Dluhošová | Subject version guarantor | prof. Dr. Ing. Dana Dluhošová |
| Study level | undergraduate or graduate | Requirement | Choice-compulsory |
| Year | 3 | Semester | winter |
| | Study language | Czech |
| Year of introduction | 2000/2001 | Year of cancellation | 2007/2008 |
| Intended for the faculties | EKF | Intended for study types | Master |
Subject aims expressed by acquired skills and competences
Teaching methods
Summary
The aim of the subject is to provide detailed information on selected areas of
central and commercial banking with attention paid to system regulation
analysis. The subject concentrates on position and aim of central bank, bank
regulation systems comparison and trend analysis of present world banking
markets evolution and bank management.
Compulsory literature:
Dvořák, P.: Bankovnictví. Skripta VŠE, Praha 1997
Mervart, J. České banky v kontextu světového vývoje, Lidové noviny, Praha 1998
Polidar, V.: Management bank a bankovních obchodů. Ekopress, Praha 1999
Polouček, S. České bankovnictví ne přelomu tisíciletí, Ethics Ostrava 1999
Revenda, Z., Mandel, M. a kol.: Peněžní ekonomie a bankovnictví. Management
Press, Praha 1996
Revenda, Z.: Centrální bankovnictví. Management Press, Praha 1999
Sekerka, B. Banky a bankovní produkty. Profess Consulting, Praha 1997
Sinkey, J.F.: Commercial Bank financial Management. MacMillan, New York 1992
Recommended literature:
Way of continuous check of knowledge in the course of semester
E-learning
Other requirements
Prerequisities
Subject has no prerequisities.
Co-requisities
Subject has no co-requisities.
Subject syllabus:
1. Banky a bankovní systémy
- finanční zprostředkování
- klasifikace a funkce finančních institucí
- transformace peněz a kapitálu
- charakteristika a struktura bankovních systémů
2. Centrální bankovnictví
- definiční znaky CB
- funkce a cíle centrální banky CB
- legislativní rámec CB v ČR
3. Bankovní regulace a dohled
- regulace a dohled bank a monetární politika
- důvody realizace BraD
- cíle bankovní regulace
- asymetrické informace
- morální hazard
- adversní selekce
4. Základní regulační povinnosti bank
- kritéria autorizace a základní regulační povinnosti bank
- přiměřenost kapitálu
- přiměřenost likvidity
- úvěrová angažovanost
- devizová pozice
- klasifikace pohledávek z úvěrů
5. Regulace a dohled bankovních holdingových společností
- principy regulace a dohledu v mezinárodní sféře
- bankovní holdingové společnosti (BHC)
- specifická rizika regulace BHC
- konsolidovaný dohled
- riziko zpoždění nezbytných kroků k nápravě
- riziko tlaku na plné využití služeb BHC
- riziko dvojího pohonu, riziko střetu zájmů
6. Komparace systémů bankovní regulace a dohledu v zahraničí
- Basilejský výbor pro bankovní dohled
- Bankovní poradní výbor
- BRaD na nepovinné bázi
- CB a bankovní systémy v EU
- Fed
- BRaD v USA
- free banking.
7. Charakteristika a funkce obchodních bank
- legislativní rámec OB
- funkce OB
- emise bezhotovostních peněz
- bilance OB
- podrozvahové položky
- kapitál obchodní banky
8. Charakteristika a systematizace bankovních produktů (obchodů)
- podstata
- vlastnosti a druhy BP
- cena BP
- systematizace BP
- mezinárodní bankovní finančně úvěrové produkty
9. Základy bankovního managementu
- principy řízení A a P
- cíle bankovního managementu
- řízení úvěrového portfolia
- sekuritizace pohledávek
- úrokové riziko
- finanční deriváty
- řízení likvidity OB
- kapitálové riziko
- řízení mimobilančních obchodů banky
10. Faktory a trendy současného vývoje světových bankovních trhů
- globalizace a internacionalizace finančních trhů
- sekuritizace
- desintermediace
- institucionalizace finančních trhů
- akvizice a fúze bank
- inovace a restrukturalizace bank
- konsolidace bankovních systémů
11. Bankovní finančně úvěrové produkty
- charakteristika aktivních bankovních obchodů
- typy úroků
- úvěrové riziko
- struktura bankovních úvěrových produktů
- druhy úvěrového zajištění
- bankovní záruka
- cese pohledávek
12. Bankovní produkty finančního investování
- podstata pasivních bankovních produktů
- charakteristika a rozdělení bankovních vkladových produktů
- způsoby úročení
- cash management
- pojištění depozit
- depozitní politika OB
- emisní obchody
- depotní obchody
- asset management
13. Bankovní produkty platebního styku
- organizace a nástroje PS
- tuzemský a zahraniční PS
- platební podmínky a dokumenty
- hotovostní a bezhotovostní PS
- dokumentární instrumenty
14. Alternativní bankovní formy financování
- faktoring
- forfaiting
- leasing
- podílové financování
- projektové financování
- rizikový kapitál
- franchezing
Conditions for subject completion
Occurrence in study plans
Occurrence in special blocks
Assessment of instruction
Předmět neobsahuje žádné hodnocení.