154-0312/01 – Bankovnictví a jeho regulace (BaR)
| Garantující katedra | Katedra financí | Kredity | 2 |
| Garant předmětu | Ing. Roman Zedníček, Ph.D. | Garant verze předmětu | Ing. Roman Zedníček, Ph.D. |
| Úroveň studia | pregraduální nebo graduální | Povinnost | povinně volitelný |
| Ročník | 2 | Semestr | zimní |
| | Jazyk výuky | čeština |
| Rok zavedení | 2005/2006 | Rok zrušení | 2007/2008 |
| Určeno pro fakulty | EKF | Určeno pro typy studia | bakalářské |
Cíle předmětu vyjádřené dosaženými dovednostmi a kompetencemi
Vyučovací metody
Anotace
Cílem předmětu je detailní seznámení studentů s vybranou problematikou z
oblasti obchodního a centrálního bankovnictví, s akcentem na analýzu systému
regulace a dohledu bank. Předmět se proto podrobně zabývá postavením, funkcemi
a cíli centrální banky, komparacemi systémů bankovní regulace, analýzou trendů
současného vývoje světových bankovních trhů, pozornost je však také věnována
standardním tématům z oblasti bankovního managementu.
Povinná literatura:
1. Central Bnaking in Transition Economies -Toruń Business Scholl, Toruň
1999
2. Dvořák, P.: Bankovnictví. Skripta VŠE, Praha 1997
3. Dvořák, P.: Komerční bnakovnictví pro bankéře a klienty. Linde Praha, 2004
4. Drdla,M., Rais, K.: Evropská unie-evropská integrace a bankovnictví.
Computer Press, Praha, 1999
5. Lér, L.: Regulace činnosti bank. Bankovní institut, Praha 1997
6. Madura, J.: Financial Markets and Institution. By West Publishing Company,
USA, 1992
7. Mervart, J. České banky v kontextu světového vývoje, Lidové noviny,
Praha 1998
8. Mishikin, F.S.: Ekonomie peněz, bankovnictví a finančních trhů.
Ekonomia, Praha 1991
9. Polidar, V.: Management bank a bankovních obchodů. Ekopress, Praha 1999
10. Polouček, S. České bankovnictví ne přelomu tisíciletí, Ethics Ostrava
1999
11. Price Waterhouse: Základy bankovnictví. Management Press 1996
12. Revenda, Z., Mandel, M. a kol.: Peněžní ekonomie a bankovnictví.
Management Press, Praha 1996
13. Revenda, Z.: Bankovní regulace a dohled. Skripta VŠE, Praha 1995
14. Revenda, Z.: Centrální bankovnictví. Management Press, Praha 1999
15. Rose, P.: Commercial Bank Management. Second Edition. Irwing, Boston
1993
16. Rose, P. S.: Peněžní a kapitálové trhy. Victoria Publishing 1994
17. Sekerka, B. Banky a bankovní produkty. Profess Consulting, Praha 1997
18. Sinkey, J.F.: Commercial Bank financial Management. MacMillan, New
York 1992
18. Zákon č. 21/1992 Sb. o bankách (246/92, 292/93, 156/94, 83/95, 61/96,
306/97, 16/98, 127/98, 165/98 Sb.)
19. Zákon č. 6/1993 Sb. o České národní bance
Doporučená literatura:
Forma způsobu ověření studijních výsledků a další požadavky na studenta
E-learning
Další požadavky na studenta
Prerekvizity
Předmět nemá žádné prerekvizity.
Korekvizity
Předmět nemá žádné korekvizity.
Osnova předmětu
1. Banky a bankovní systémy
finanční zprostředkování
klasifikace a funkce finančních institucí
transformace peněz a kapitálu
charakteristika a struktura bankovních systémů
2. Centrální bankovnictví
definiční znaky CB
funkce a cíle centrální banky CB
legislativní rámec CB v ČR
3. Bankovní regulace a dohled
regulace a dohled bank a monetární politika
důvody realizace BraD
cíle bankovní regulace
asymetrické informace
morální hazard
adversní selekce
4. Základní regulační povinnosti bank
kritéria autorizace a základní regulační povinnosti bank
přiměřenost kapitálu
přiměřenost likvidity
úvěrová angažovanost
devizová pozice
klasifikace pohledávek z úvěrů
5. Regulace a dohled bankovních holdingových společností
principy regulace a dohledu v mezinárodní sféře
bankovní holdingové společnosti (BHC)
specifická rizika regulace BHC
konsolidovaný dohled
riziko zpoždění nezbytných kroků k nápravě
riziko tlaku na plné využití služeb BHC
riziko dvojího pohonu, riziko střetu zájmů
6. Komparace systémů bankovní regulace a dohledu v zahraničí
Basilejský výbor pro bankovní dohled
Bankovní poradní výbor
BRaD na nepovinné bázi
CB a bankovní systémy v EU
Fed
BRaD v USA
free banking.
7. Charakteristika a funkce obchodních bank
legislativní rámec OB
funkce OB
emise bezhotovostních peněz
bilance OB
podrozvahové položky
kapitál obchodní banky
8. Charakteristika a systematizace bankovních produktů (obchodů)
podstata
vlastnosti a druhy BP
cena BP
systematizace BP
mezinárodní bankovní finančně úvěrové produkty
9. Základy bankovního managementu
principy řízení A a P
cíle bankovního managementu
řízení úvěrového portfolia
sekuritizace pohledávek
úrokové riziko
finanční deriváty
řízení likvidity OB
kapitálové riziko
řízení mimobilančních obchodů banky
10. Faktory a trendy současného vývoje světových bankovních trhů
globalizace a internacionalizace finančních trhů
sekuritizace
desintermediace
institucionalizace finančních trhů
akvizice a fúze bank
inovace a restrukturalizace bank
konsolidace bankovních systémů
11. Bankovní finančně úvěrové produkty
charakteristika aktivních bankovních obchodů
typy úroků
úvěrové riziko
struktura bankovních úvěrových produktů
druhy úvěrového zajištění
bankovní záruka
cese pohledávek
12. Bankovní produkty finančního investování
podstata pasivních bankovních produktů
charakteristika a rozdělení bankovních vkladových produktů
způsoby úročení
cash management
pojištění depozit
depozitní politika OB
emisní obchody
depotní obchody
asset management
13. Bankovní produkty platebního styku
organizace a nástroje PS
tuzemský a zahraniční PS
platební podmínky a dokumenty
hotovostní a bezhotovostní PS
dokumentární instrumenty
14. Alternativní bankovní formy financování
faktoring
forfaiting
leasing
podílové financování
projektové financování
rizikový kapitál
franchezing
Podmínky absolvování předmětu
Výskyt ve studijních plánech
Výskyt ve speciálních blocích
Hodnocení Výuky
Předmět neobsahuje žádné hodnocení.