154-0312/01 – Banking and Banking Regulations (BaR)
Gurantor department | Department of Finance | Credits | 2 |
Subject guarantor | Ing. Roman Zedníček, Ph.D. | Subject version guarantor | Ing. Roman Zedníček, Ph.D. |
Study level | undergraduate or graduate | Requirement | Choice-compulsory |
Year | 2 | Semester | winter |
| | Study language | Czech |
Year of introduction | 2005/2006 | Year of cancellation | 2007/2008 |
Intended for the faculties | EKF | Intended for study types | Bachelor |
Subject aims expressed by acquired skills and competences
Teaching methods
Summary
The aim of the subject is to provide detailed information on selected areas of
central and commercial banking with attention paid to system regulation
analysis. The subject concentrates on position and aim of central bank, bank
regulation systems comparison and trend analysis of present world banking
markets evolution and bank management.
Compulsory literature:
1. Central Bnaking in Transition Economies -Toruń Business Scholl, Toruň
1999
2. Dvořák, P.: Bankovnictví. Skripta VŠE, Praha 1997
3. Dvořák, P.: Komerční bnakovnictví pro bankéře a klienty. Linde Praha, 2004
4. Drdla,M., Rais, K.: Evropská unie-evropská integrace a bankovnictví.
Computer Press, Praha, 1999
5. Lér, L.: Regulace činnosti bank. Bankovní institut, Praha 1997
6. Madura, J.: Financial Markets and Institution. By West Publishing Company,
USA, 1992
7. Mervart, J. České banky v kontextu světového vývoje, Lidové noviny,
Praha 1998
8. Mishikin, F.S.: Ekonomie peněz, bankovnictví a finančních trhů.
Ekonomia, Praha 1991
9. Polidar, V.: Management bank a bankovních obchodů. Ekopress, Praha 1999
10. Polouček, S. České bankovnictví ne přelomu tisíciletí, Ethics Ostrava
1999
11. Price Waterhouse: Základy bankovnictví. Management Press 1996
12. Revenda, Z., Mandel, M. a kol.: Peněžní ekonomie a bankovnictví.
Management Press, Praha 1996
13. Revenda, Z.: Bankovní regulace a dohled. Skripta VŠE, Praha 1995
14. Revenda, Z.: Centrální bankovnictví. Management Press, Praha 1999
15. Rose, P.: Commercial Bank Management. Second Edition. Irwing, Boston
1993
16. Rose, P. S.: Peněžní a kapitálové trhy. Victoria Publishing 1994
17. Sekerka, B. Banky a bankovní produkty. Profess Consulting, Praha 1997
18. Sinkey, J.F.: Commercial Bank financial Management. MacMillan, New
York 1992
18. Zákon č. 21/1992 Sb. o bankách (246/92, 292/93, 156/94, 83/95, 61/96,
306/97, 16/98, 127/98, 165/98 Sb.)
19. Zákon č. 6/1993 Sb. o České národní bance
Recommended literature:
Way of continuous check of knowledge in the course of semester
E-learning
Other requirements
Prerequisities
Subject has no prerequisities.
Co-requisities
Subject has no co-requisities.
Subject syllabus:
1. Banky a bankovní systémy
finanční zprostředkování
klasifikace a funkce finančních institucí
transformace peněz a kapitálu
charakteristika a struktura bankovních systémů
2. Centrální bankovnictví
definiční znaky CB
funkce a cíle centrální banky CB
legislativní rámec CB v ČR
3. Bankovní regulace a dohled
regulace a dohled bank a monetární politika
důvody realizace BraD
cíle bankovní regulace
asymetrické informace
morální hazard
adversní selekce
4. Základní regulační povinnosti bank
kritéria autorizace a základní regulační povinnosti bank
přiměřenost kapitálu
přiměřenost likvidity
úvěrová angažovanost
devizová pozice
klasifikace pohledávek z úvěrů
5. Regulace a dohled bankovních holdingových společností
principy regulace a dohledu v mezinárodní sféře
bankovní holdingové společnosti (BHC)
specifická rizika regulace BHC
konsolidovaný dohled
riziko zpoždění nezbytných kroků k nápravě
riziko tlaku na plné využití služeb BHC
riziko dvojího pohonu, riziko střetu zájmů
6. Komparace systémů bankovní regulace a dohledu v zahraničí
Basilejský výbor pro bankovní dohled
Bankovní poradní výbor
BRaD na nepovinné bázi
CB a bankovní systémy v EU
Fed
BRaD v USA
free banking.
7. Charakteristika a funkce obchodních bank
legislativní rámec OB
funkce OB
emise bezhotovostních peněz
bilance OB
podrozvahové položky
kapitál obchodní banky
8. Charakteristika a systematizace bankovních produktů (obchodů)
podstata
vlastnosti a druhy BP
cena BP
systematizace BP
mezinárodní bankovní finančně úvěrové produkty
9. Základy bankovního managementu
principy řízení A a P
cíle bankovního managementu
řízení úvěrového portfolia
sekuritizace pohledávek
úrokové riziko
finanční deriváty
řízení likvidity OB
kapitálové riziko
řízení mimobilančních obchodů banky
10. Faktory a trendy současného vývoje světových bankovních trhů
globalizace a internacionalizace finančních trhů
sekuritizace
desintermediace
institucionalizace finančních trhů
akvizice a fúze bank
inovace a restrukturalizace bank
konsolidace bankovních systémů
11. Bankovní finančně úvěrové produkty
charakteristika aktivních bankovních obchodů
typy úroků
úvěrové riziko
struktura bankovních úvěrových produktů
druhy úvěrového zajištění
bankovní záruka
cese pohledávek
12. Bankovní produkty finančního investování
podstata pasivních bankovních produktů
charakteristika a rozdělení bankovních vkladových produktů
způsoby úročení
cash management
pojištění depozit
depozitní politika OB
emisní obchody
depotní obchody
asset management
13. Bankovní produkty platebního styku
organizace a nástroje PS
tuzemský a zahraniční PS
platební podmínky a dokumenty
hotovostní a bezhotovostní PS
dokumentární instrumenty
14. Alternativní bankovní formy financování
faktoring
forfaiting
leasing
podílové financování
projektové financování
rizikový kapitál
franchezing
Conditions for subject completion
Occurrence in study plans
Occurrence in special blocks
Assessment of instruction
Předmět neobsahuje žádné hodnocení.