154-0352/02 – Finanční poradenství (PF)
Garantující katedra | Katedra financí | Kredity | 4 |
Garant předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. | Garant verze předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. |
Úroveň studia | pregraduální nebo graduální | Povinnost | povinně volitelný |
Ročník | 2 | Semestr | zimní |
| | Jazyk výuky | čeština |
Rok zavedení | 2016/2017 | Rok zrušení | 2021/2022 |
Určeno pro fakulty | EKF | Určeno pro typy studia | navazující magisterské |
Cíle předmětu vyjádřené dosaženými dovednostmi a kompetencemi
Cílem předmětu je naučit posluchače principům finanční gramotnosti, tj. naučit je, jak vést své osobní a rodinné finance. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní:
- rozumět základním druhům cenných papírů,
- srovnávat a rozlišovat jednotlivé finanční produkty,
- naučit se základům investování včetně kolektivního investování,
- definovat práci finančního poradce,
- naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio.
Vyučovací metody
Přednášky
Cvičení (v učebně)
Anotace
Předmět je zaměřen na problematiku osobních a rodinných financí a finanční gramotnost jako celek. Součástí výkladu je seznámení se zásadami správného používání finančních produktů a objasnění práce finančního poradce. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní srovnávat jednotlivé finanční produkty, definovat práci finančního poradce a seznámit se se základními etickými principy jeho práce, naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio.
Povinná literatura:
Doporučená literatura:
Forma způsobu ověření studijních výsledků a další požadavky na studenta
E-learning
Další požadavky na studenta
Nejsou další požadavky
Prerekvizity
Předmět nemá žádné prerekvizity.
Korekvizity
Předmět nemá žádné korekvizity.
Osnova předmětu
Finanční investování, investiční proces. Finanční plánování, typické cíle finančního plánování domácností.
Rodinné účetnictví, rozvaha a cash-flow domácnosti, úspory domácnosti. Systém životních rezerv, význam likvidní rezervy a pojištění.
Finanční matematika, časová hodnota peněz, aplikace na základní reálné životní situace domácností.
Pojistné produkty, životní a neživotní pojištění, nejčastější chyby při pojišťování.
Penzijní připojištění. Reforma důchodového systému, parametry penzijního připojištění v ČR. Investování do penzijních fondů.
Cenné papíry - dluhopisy, akcie, podílové listy. Cenné papíry v portfoliu finančních produktů domácností.
Kolektivní investování, investování do podílových fondů jako součást portfolia domácností. Otevřené a uzavřené podílové fondy. Druhy fondů, hedgeové fondy. Aktivní a pasivní investiční strategie.
Bankovní produkty, vkladové a úvěrové produkty, hypotéční a spotřebitelský úvěr, kreditní karty, stavební spoření. Struktura úspor českých domácností, preference využívaných způsobů ukládání volných finančních prostředků, zadluženost českých domácností. Srovnání se zahraničím.
Zásady tvorby portfolia finančních investic, dobrý a špatný dluh, diverzifikace, pravidelné investování.
Finanční nezávislost, finanční svoboda, jejich význam pro finanční plánování domácností, cash-flow kvadrant.
Alternativní způsoby investování - výnos, riziko, likvidita. Investice do reálných aktiv (nemovitosti, komodity, sbírky).
Inflace, úrokové sazby, měnové kurzy a jejich vliv na finanční plánování domácností.
Psychologie investování, hodnota peněz, vztah k vlastnímu majetku, psychologická analýza na finančních trzích.
Finanční instituce v ČR, historie a vývoj finančních institucí z pohledu osobních financí. Současná situace na českém finančním trhu a na světových finančních trzích.
Postavení finančního poradce, práce s klientem, pravdivé poskytování informací, etika na finančních trzích. Konkrétní příklady neetického poradenství a investování.
Podmínky absolvování předmětu
Výskyt ve studijních plánech
Výskyt ve speciálních blocích
Hodnocení Výuky