154-0354/01 – Základy finančního poradenství (PPF)
Garantující katedra | Katedra financí | Kredity | 3 |
Garant předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. | Garant verze předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. |
Úroveň studia | pregraduální nebo graduální | Povinnost | povinně volitelný |
Ročník | 1 | Semestr | letní |
| | Jazyk výuky | čeština |
Rok zavedení | 2010/2011 | Rok zrušení | 2019/2020 |
Určeno pro fakulty | EKF | Určeno pro typy studia | navazující magisterské |
Cíle předmětu vyjádřené dosaženými dovednostmi a kompetencemi
Cílem předmětu je naučit posluchače principům finanční gramotnosti, tj. naučit je, jak vést své osobní a rodinné finance. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní:
- rozumět základním druhům cenných papírů,
- srovnávat a rozlišovat jednotlivé finanční produkty,
- naučit se základům investování včetně kolektivního investování,
- definovat práci finančního poradce,
- naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio.
Vyučovací metody
Přednášky
Anotace
Předmět je zaměřen na problematiku osobních a rodinných financí a finanční gramotnost jako celek. Součástí výkladu je seznámení se zásadami správného používání finančních produktů a objasnění práce finančního poradce. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní srovnávat jednotlivé finanční produkty, definovat práci finančního poradce a seznámit se se základními etickými principy jeho práce, naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio.
Povinná literatura:
SYROVÝ, Petr a Tomáš TYL. Osobní finance. 4. vyd. Praha: Grada, 2021. 248 s. 978-80-271-3123-5.
VESELÁ, Jitka. Investování na kapitálových trzích. 3. vyd. Praha: Wolters Kluwer ČR, 2019. 952 s. ISBN: 999-00-018-4966-5.
Doporučená literatura:
Forma způsobu ověření studijních výsledků a další požadavky na studenta
E-learning
Další požadavky na studenta
Nejsou další požadavky na studenta.
Prerekvizity
Předmět nemá žádné prerekvizity.
Korekvizity
Předmět nemá žádné korekvizity.
Osnova předmětu
Finanční investování. Investiční trojúhelník - jeho aplikace na podmínky osobních financí.Finanční plánování, typické cíle finančního plánování domácností.
Rodinné účetnictví, rozvaha a cash-flow domácnosti, úspory domácnosti. Systém životních rezerv, význam likvidní rezervy a pojištění.
Finanční matematika, časová hodnota peněz, aplikace na základní reálné životní situace domácností.
Pojistné produkty, životní a neživotní pojištění, jak se správně pojistit, nejčastější chyby klientů.
Penzijní připojištění. Reforma důchodového systému, parametry penzijního připojištění v ČR.
Cenné papíry - dluhopisy, akcie, podílové listy. Cenné papíry v portfoliu finančních produktů domácností.
Kolektivní investování, druhy fondů, kolektivní investování v České republice a ve světě. Investování do podílových fondů jako součást portfolia domácností.
Bankovní produkty, vkladové a úvěrové produkty, hypotéční a spotřebitelský úvěr, kreditní karty. Stavební spoření, parametry stavebního spoření v ČR.
Struktura úspor českých domácností, preference využívaných způsobů ukládání volných finančních prostředků, zadluženost českých domácností. Srovnání se zahraničím.
Zásady tvorby portfolia finančních investic, dobrý a špatný dluh, investiční proces, diverzifikace, pravidelné investování.
Finanční nezávislost, finanční svoboda, vysvětlení pojmů a jejich význam pro finanční plánování domácností, cash-flow kvadrant.
Psychologie investování, hodnota peněz, vztah k vlastnímu majetku, psychologická analýza na finančních trzích.
Investice do reálných aktiv (nemovitosti, komodity, sbírky), inflace, úrokové sazby, měnové kurzy a jejich vliv na finanční plánování domácností.
Podmínky absolvování předmětu
Výskyt ve studijních plánech
Výskyt ve speciálních blocích
Hodnocení Výuky