154-0552/01 – Finanční poradenství (PF)
| Garantující katedra | Katedra financí | Kredity | 3 |
| Garant předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. | Garant verze předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. |
| Úroveň studia | pregraduální nebo graduální | Povinnost | povinně volitelný |
| Ročník | 2 | Semestr | zimní |
| | Jazyk výuky | angličtina |
| Rok zavedení | 2010/2011 | Rok zrušení | 2020/2021 |
| Určeno pro fakulty | EKF | Určeno pro typy studia | navazující magisterské |
Cíle předmětu vyjádřené dosaženými dovednostmi a kompetencemi
Cílem předmětu je naučit posluchače principům finanční gramotnosti, tj. naučit je, jak vést své osobní a rodinné finance. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní:
- rozumět základním druhům cenných papírů,
- srovnávat a rozlišovat jednotlivé finanční produkty,
- naučit se základům investování včetně kolektivního investování,
- definovat práci finančního poradce,
- naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio,
- rozumět základním etickým principům ve financích.
Vyučovací metody
Přednášky
Cvičení (v učebně)
Anotace
Předmět je zaměřen na problematiku osobních a rodinných financí a finanční gramotnost jako celek. Součástí výkladu je seznámení se zásadami správného používání finančních produktů a objasnění práce finančního poradce. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní srovnávat jednotlivé finanční produkty, definovat práci finančního poradce a seznámit se se základními etickými principy jeho práce, naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio.
Povinná literatura:
Doporučená literatura:
Další studijní materiály
Forma způsobu ověření studijních výsledků a další požadavky na studenta
E-learning
Další požadavky na studenta
There are no other requirements on the students.
Prerekvizity
Předmět nemá žádné prerekvizity.
Korekvizity
Předmět nemá žádné korekvizity.
Osnova předmětu
1. Financial investment. Investment triangle – personal finance application. Financial planning, typical family financial targets.
2. Family finance, household balance sheet and cash-flow, household savings. Household budget, importance of nest egg and insurance.
3. Financial mathematics, time value of money, basic household situation application.
4. Insurance products, life and disability insurance, non-life insurance, correct insurance, most frequent insurance mistakes.
5. Savings products without insurance. Pension system, pension funds. Pension system reform. Advantages and disadvantages of investing in pension funds.
6. Securities: bonds, shares, mutual fund shares. Short-term and long-term investing. Household portfolio of securities.
7. Collective investment, types of funds. Investing in mutual funds. Index funds, guaranteed funds. Collective investment in the Czech Republic and abroad.
8. Bank products, deposit accounts, credit products, mortgage loans, consumer lendings, credit cards. Building loans.
9. Household savings structure, preferences of saving ways and styles, household debts. Comparison of Czech and foreign household portfolios.
10. Principles of financial portfolio creation, good and bad debt, investment process, diversification, regular investing (dollar cost averaging).
11. Financial independence, financial freedom - explanation of the terms, their importance to family finance. Cash-flow quadrant.
12. Investing in tangible assets (real properties, commodities, collections). Inflation, interest rates, exchange rates, their ifluence on family finance.
13. Investment psychology, value of money, relation to the own property, analysis of the investor behaviour in the financial markets.
14. Financial institutions, history and development of financial institutions, regulation of financial institutions and financial market from the view of the personal finance. Present-day situation in the Czech financial market and global financial markets.
Podmínky absolvování předmětu
Výskyt ve studijních plánech
Výskyt ve speciálních blocích
Hodnocení Výuky
Předmět neobsahuje žádné hodnocení.