154-0552/02 – Finanční poradenství (PF)

Garantující katedraKatedra financíKredity3
Garant předmětuIng. Kateřina Kořená, Ph.D.Garant verze předmětuIng. Kateřina Kořená, Ph.D.
Úroveň studiapregraduální nebo graduálníPovinnostpovinně volitelný
Ročník2Semestrzimní
Jazyk výukyangličtina
Rok zavedení2013/2014Rok zrušení2019/2020
Určeno pro fakultyEKFUrčeno pro typy studianavazující magisterské
Výuku zajišťuje
Os. čís.JménoCvičícíPřednášející
KOR21 Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.
Rozsah výuky pro formy studia
Forma studiaZp.zak.Rozsah
prezenční Zkouška 2+0

Cíle předmětu vyjádřené dosaženými dovednostmi a kompetencemi

Cílem předmětu je naučit posluchače principům finanční gramotnosti, tj. naučit je, jak vést své osobní a rodinné finance. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní: - rozumět základním druhům cenných papírů, - srovnávat a rozlišovat jednotlivé finanční produkty, - naučit se základům investování včetně kolektivního investování, - definovat práci finančního poradce, - naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio, - rozumět základním etickým principům ve financích.

Vyučovací metody

Přednášky
Cvičení (v učebně)

Anotace

Předmět je zaměřen na problematiku osobních a rodinných financí a finanční gramotnost jako celek. Součástí výkladu je seznámení se zásadami správného používání finančních produktů a objasnění práce finančního poradce. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní srovnávat jednotlivé finanční produkty, definovat práci finančního poradce a seznámit se se základními etickými principy jeho práce, naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio.

Povinná literatura:

KAPOOR, J. R., L. R. DLABAY and R. J. HUGHES. Personal Finance. 14th ed. USA: McGraw-Hill/Irwin, 2023. ISBN 978-1264101597. MADURA, Jeff. Financial markets and institutions. 13th ed. Mason: South-Western Cengage Learning, 2021. ISBN 978-0357130797. PECK, Sarah. Investment Ethics. USA: Wiley 2011. ISBN 978-0-470-43453-6.

Doporučená literatura:

CLASON, George S. The Richest Man in Babylon. UK: Dover Publication Inc, 2022.ISBN 978-0-486849607. KIYOSAKI, Robert. Rich Dad, Poor Dad. USA: Plata Publishing, 2022. ISBN 978-1-612681-139. SIEGEL, Cary. Why Didn't They Teach Me This in School, Too? USA: Simple Strategic Solutions, 2018. ISBN 978-0692116531.

Forma způsobu ověření studijních výsledků a další požadavky na studenta

E-learning

Další požadavky na studenta

There are no other requirements on the students.

Prerekvizity

Předmět nemá žádné prerekvizity.

Korekvizity

Předmět nemá žádné korekvizity.

Osnova předmětu

Financial investment,investment process.Financial planning, typical family financial targets. Family finance, household balance sheet and cash-flow, household savings. Household budget, importance of nest egg and insurance. Financial mathematics, time value of money, basic household situation application. Insurance products, life and disability insurance, non-life insurance, correct insurance, most frequent insurance mistakes. Pension system, pension funds. Pension system reform. Advantages and disadvantages of investing in pension funds. Securities – bonds, shares, mutual fund shares. Short-term and long-term investing. Household portfolio of securities. Collective investment, investing in mutual funds. Open-ended and close-ended funds. Types of funds. Hedge funds. Active and passive investment strategies. Bank products, deposit accounts, credit products, mortgage loans, consumer lending, credit cards,building loans. Household savings structure, preferences of saving ways and styles, household debts. Comparison of Czech and foreign household portfolios. Principles of financial portfolio creation,good and bad debt,diversification, dollar cost averaging. Financial independence, financial freedom - explanation of the terms, their importance to family finance,cash-flow quadrant. Alternative investments - yield, risk, liquidity. Investing in tangible assets (real estates, commodities, collectibles). Inflation, interest rates, exchange rates, their ifluence on family finance. Investment psychology, value of money, relation to the own property, analysis of the investor behaviour in the financial markets. Financial institutions, history and development of financial institutions, regulation of financial institutions and financial market from the view of the personal finance. Present-day situation in the Czech financial market and global financial markets. The role of the financial advisor, the ethical treatment of the client, ethics and information, ethical reporting, ethics in financial markets. Concrete examples of unethical consultancy and investing.

Podmínky absolvování předmětu

Podmínky absolvování jsou definovány pouze pro konkrétní verzi předmětu a formu studia

Výskyt ve studijních plánech

Akademický rokProgramObor/spec.Spec.ZaměřeníFormaJazyk výuky Konz. stř.RočníkZLTyp povinnosti
2015/2016 (N6202) Hospodářská politika a správa (6202T010) Finance P angličtina Ostrava 2 povinně volitelný stu. plán
2014/2015 (N6202) Hospodářská politika a správa (6202T010) Finance (01) Finance P čeština Ostrava 2 povinně volitelný stu. plán
2013/2014 (N6202) Hospodářská politika a správa (6202T010) Finance (01) Finance P čeština Ostrava 2 povinně volitelný stu. plán

Výskyt ve speciálních blocích

Název blokuAkademický rokForma studiaJazyk výuky RočníkZLTyp blokuVlastník bloku

Hodnocení Výuky

Předmět neobsahuje žádné hodnocení.