154-0552/04 – Finanční poradenství (PF)
| Garantující katedra | Katedra financí | Kredity | 4 |
| Garant předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. | Garant verze předmětu | Ing. Kateřina Kořená, Ph.D. |
| Úroveň studia | pregraduální nebo graduální | Povinnost | povinně volitelný typu B |
| Ročník | 2 | Semestr | zimní |
| | Jazyk výuky | angličtina |
| Rok zavedení | 2019/2020 | Rok zrušení | |
| Určeno pro fakulty | EKF | Určeno pro typy studia | bakalářské, navazující magisterské |
Cíle předmětu vyjádřené dosaženými dovednostmi a kompetencemi
Cílem předmětu je naučit posluchače principům finanční gramotnosti, tj. naučit je, jak vést své osobní a rodinné finance. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní:
- rozumět základním druhům cenných papírů,
- srovnávat a rozlišovat jednotlivé finanční produkty,
- naučit se základům investování včetně kolektivního investování,
- definovat práci finančního poradce,
- naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio,
- rozumět základním etickým principům ve financích.
Vyučovací metody
Přednášky
Cvičení (v učebně)
Anotace
Předmět je zaměřen na problematiku osobních a rodinných financí a finanční gramotnost jako celek. Součástí výkladu je seznámení se zásadami správného používání finančních produktů a objasnění práce finančního poradce. Absolvování tohoto předmětu studentům umožní srovnávat jednotlivé finanční produkty, definovat práci finančního poradce a seznámit se se základními etickými principy jeho práce, naučit se sestavovat vlastní osobní investiční portfolio.
Povinná literatura:
Doporučená literatura:
Forma způsobu ověření studijních výsledků a další požadavky na studenta
Zápočet
Zkouška
Seminární práce
Platí i pro ISP.
E-learning
Další požadavky na studenta
Nejsou další požadavky na studenta.
Prerekvizity
Předmět nemá žádné prerekvizity.
Korekvizity
Předmět nemá žádné korekvizity.
Osnova předmětu
1. Finanční investování, investiční proces. Finanční plánování, typické cíle finančního plánování domácností.
2. Rodinné účetnictví, rozvaha a cash-flow domácnosti, úspory domácnosti. Systém životních rezerv, význam likvidní rezervy a pojištění.
3. Finanční matematika, časová hodnota peněz, aplikace na základní reálné životní situace domácností.
4. Pojistné produkty, životní a neživotní pojištění, nejčastější chyby při pojišťování.
5. Reforma důchodového systému. Doplňkové penzijní spoření, investování do penzijních fondů.
6. Cenné papíry - dluhopisy, akcie, podílové listy. Cenné papíry v portfoliu finančních produktů domácností. Krátkodobé a dlouhodobé investování.
7. Kolektivní investování, investování do podílových fondů jako součást portfolia domácností.
8. Druhy fondů, aktivní a pasivní investiční strategie. Pravidelné investování.
9. Bankovní produkty, vkladové a úvěrové produkty, hypotéční a spotřebitelský úvěr, kreditní karty, stavební spoření.
10. Struktura úspor domácností, preference využívaných způsobů ukládání volných finančních prostředků, zadluženost českých domácností, srovnání se zahraničím. Zásady tvorby portfolia finančních investic, dobrý a špatný dluh, diverzifikace, pravidelné investování.
11. Alternativní způsoby investování - výnos, riziko, likvidita. Investice do reálných aktiv (nemovitosti, komodity, sbírky).
12. Psychologie investování - hodnota peněz, vztah k vlastnímu majetku, psychologická analýza na finančních trzích.
13. Finanční poradce - postavení finančního poradce, práce s klientem, pravdivé poskytování informací, etika na finančních trzích.
14. Konkrétní příklady neetického poradenství a investování.
Podmínky absolvování předmětu
Výskyt ve studijních plánech
Výskyt ve speciálních blocích
Hodnocení Výuky