154-0554/01 – Základy finančního poradenství (PPF)

Garantující katedra	Katedra financí	Kredity	3
Garant předmětu	Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.	Garant verze předmětu	Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.
Úroveň studia	pregraduální nebo graduální
		Jazyk výuky	angličtina
Rok zavedení	2018/2019	Rok zrušení	2021/2022
Určeno pro fakulty	EKF	Určeno pro typy studia	bakalářské

Výuku zajišťuje
Os. čís.	Jméno	Cvičící	Přednášející
KOR21	Ing. Kateřina Kořená, Ph.D.

Rozsah výuky pro formy studia
Forma studia	Zp.zak.	Rozsah
prezenční	Zkouška	2+0

Cíle předmětu vyjádřené dosaženými dovednostmi a kompetencemi

The aim of this course is to get students acquianted with the principals of the financial literacy, i.e. personal financial planning and using of appropriate financial products. The students will be able to: - understand basic securities, - compare financial products, - understand principles of investment including collective investment, - define the work of financial adviser, - create own personal investment portfolio.

Vyučovací metody

Přednášky

Anotace

The course is focused on achieving basic knowledge of personal finance. The aim of this course is to get students acquainted with the principals of the financial literacy, i.e. personal financial planning and using of the appropriate financial products.

Povinná literatura:

KAPOOR, Jack.R., DLABAY, Les.R. and HUGHES, Robert.J. Personal Finance. 10th ed. McGraw-Hill/Irwin, 2011. 768 p. ISBN 978-0073530697. MISHKIN, Frederic S. and Stanley G. EAKINS Financial Markets and Institutions. 6th ed. Boston: Pearson Prentice Hall, 2009. xxxix, 675 p. ISBN 978-0-321-37421.

Doporučená literatura:

CALLAGHAN, George S., Ian FRIBBANCE and Martin HIGGINSON, Personal Finance. 2nd ed. Basingstoke: Palgrave Macmillan in association with The Open University, 2012. 487 p. ISBN 978-0-230-34811-0. CLASON, George S. The Richest Man in Babylon. Great Britain: Amazon, 2007. ISBN 978-1-5304-3902-7. CHAMBERS, Donald R., Mark Jonathan Paul ANSON, Keith H. BLACK and Hossein KAZEMI. Alternative Investments: CAIA level I. 3rd ed. Hoboken: Wiley, 2015. 935 p. ISBN 978-1-119-00336-6. JOHNSON, Spencer. Who Moved My Cheese? London: Vermilion, 1999. 96 p. ISBN 0-09-181697-1. KIYOSAKI, Robert. Rich Dad, Poor Dad. USA: Sphere, 2002. 256 p. ISBN 978-0751532715. MADURA, Jeff. Personal Fnance. Boston: Pearson, 2014. 653 p. ISBN 978-0-13-299434-7.

Forma způsobu ověření studijních výsledků a další požadavky na studenta

E-learning

Další požadavky na studenta

Seminar work.xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

Prerekvizity

Předmět nemá žádné prerekvizity.

Korekvizity

Předmět nemá žádné korekvizity.

Osnova předmětu

Financial investment,investment process.Financial planning, typical family financial targets. Family finance, household balance sheet and cash-flow, household savings. Household budget, importance of nest egg and insurance. Financial mathematics, time value of money, basic household situation application. Insurance products, life and disability insurance, non-life insurance,most frequent insurance mistakes. Pension system, pension funds. Pension system reform. Advantages and disadvantages of investing in pension funds. Securities – bonds, shares, mutual fund shares. Short-term and long-term investing. Household portfolio of securities. Collective investment, investing in mutual funds. Open-ended and close-ended funds. Types of funds. Bank products, deposit accounts, credit products, mortgage loans, consumer lending, payment cards, building loans. Good and bad debt. Principles of financial portfolio creation, diversification, dollar cost averaging. Alternative investments - yield, risk, liquidity. Investing in tangible assets (real estates, commodities, collectibles). Investment psychology, analysis of the investor behavior in the financial markets. The role of the financial advisor, the ethical treatment of the client, ethics and information, ethical reporting, ethics in financial markets.

Podmínky absolvování předmětu

Podmínky absolvování jsou definovány pouze pro konkrétní verzi předmětu a formu studia

Výskyt ve studijních plánech

Akademický rok	Program	Obor/spec.	Spec.	Zaměření	Forma	Jazyk výuky	Konz. stř.	Ročník	Z	L	Typ povinnosti

Výskyt ve speciálních blocích

Název bloku	Akademický rok	Forma studia	Jazyk výuky	Typ bloku	Vlastník bloku
Incoming students - bachelor study	2020/2021	prezenční	angličtina	povinně volitelný	163 - International Office	stu. blok
Incoming students - bachelor study	2019/2020	prezenční	angličtina	povinně volitelný	163 - International Office	stu. blok
Incoming students - bachelor study	2018/2019	prezenční	angličtina	povinně volitelný	163 - International Office	stu. blok

Hodnocení Výuky

Předmět neobsahuje žádné hodnocení.